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杭州一商场海洋展被指不善待动物 展览方:鱼了很正常

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第一章 只有银行转账凭证 ,还需要哪些证据 ,才能证明借贷关系成立 。

借贷关系

借款人无直接证据证明借贷关系存在 ,而贷款人又主张是其它债务关系 ,此类民间借贷纠纷 ,借款人如何诉讼 ,才能保护自己合法权益 ,收回本金利息 ?

解决纠纷的法律依据:最高法《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第17条之规定:原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼 ,被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务 ,被告应当对其主张提供证据证明 。被告提供相应证据证明其主张后 ,原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任 。这句话意思很明白 ,问题是原告即债权人如何找到证据 ,来证明借贷关系的成立 。

一 、【案情】

2013年7月8日 ,龙傅公司通过其银行向收款人富小姐汇入人民币3000万元 。并保留有银行交易凭证客户付款回单 ,该回单摘要信息部位载明:网银转账 ;交易信息部位载明:汇兑 ;用途:借款 。而富小姐质证认为这3000万是2013年7月案外人蒙某甲购买矿石货款 ,并不是龙傅公司的借款 。

富小姐为证明案涉3000万元系买卖合同的货款 ,提供下列系列证据:

1 、2006年8月10日 ,S市矿业公司与富小姐签订《S矿业公司廖逯矿区转让协议》 ,约定S市矿业公司自愿将廖逯矿区开采权转让给富小姐 ,转让时间从2006年8月11日起 ,资产处理及经营管理 、生产 、销售等一切事宜均由富小姐全权处理 。

2 、证人向某作证:2013年7月 ,蒙某甲向他联系购买铁矿石 ,他通知富小姐 ,叫富小姐查账 ,富小姐查询到货款到账后 ,他就指示矿石场将货物交给了蒙某甲 。后蒙某甲质问向某 ,他对买卖矿石的合同情况如数量 、单价 、交货条件等不知情 。

3 、建设银行D分行流水查询单 、S矿业公司证明 、廖逯矿区转让协议 ,拟证明富小姐自2006年以来一直经营铁矿 ,案涉3000万流水实际是2013年7月蒙某甲指示龙傅公司支付的铁矿货款 。

4 、富小姐通过工商查询档案及网络查询 ,得知:

(1)案外人蒙某甲系龙傅公司实际控制人 ,其可以指令龙傅公司支付款项 ,蒙某甲系古吉公司法定代表人 ,而古吉公司又系龙傅公司的大股东 。

(2)易满公司 、龙傅公司 、古吉公司 、胥先生及蒙某甲具有关联关系 。

(3)龙傅公司 、古吉公司 、蒙某甲存在大量到期对外未清偿的债务 。

(4)龙傅公司于2008年5月由刘某出资设立 ,2012年2月公司股东变更为蒙某乙 、古吉公司 ,2012年10月公司股东变更为蒙某乙 ,2013年4月公司股东变更为蒙某戊 ,2013年7月公司股东变更为古吉公司 。从2013年8月起 ,古吉公委托公司员工居某代表该公司参加龙傅公司股东会 。

蒙某甲系古吉公司的法定代表人、股东 。蒙某乙系纬渝有限公司的法定代表人 。蒙某甲与蒙某乙系亲兄弟关系 。

(5)中国银行与X融资产管理股份有限公司于2018年8月18日联合发布《债权转让通知及债务催收联合公告》 。该公告列明了中国银行转让给X融资产管理股份有限公司相关债权的债务人 、债权金额及担保情况等信息 。其中 ,债务人为纬渝有限公司的债权金额合计1.5亿元 ,抵押人和质押人均为纬渝有限公司 ,保证人为蒙某甲 、蒙某乙 ;债务人为古吉公司的债权金额2千万元 ,抵押人和质押人分别为龙傅公司 、蒙某丁 ,保证人为纬渝有限公司 、龙傅公司 、蒙某甲 、蒙某丙 ;债务人为龙傅公司的债权金额2千万元 ,抵押人和质押人均为龙傅公司 ,保证人为纬渝有限公司 、古吉公司 、蒙某甲 。

2018年1月12日 ,龙傅公司(甲方 、转让方)与易满公司(乙方 、受让方)签订《债权转让合同》 ,约定:

1 、鉴于2018年6月23日 ,甲 、乙双方签署了《借款合同》一份 ,约定由乙方借款人民币3000万元给甲方 ,借款期限8个月……

2.借款合同签订后 ,乙方向甲方一次性支付了3000万元借款 ,但借款到期后 ,甲方未能按约向乙方偿还借款本息 ,共计2200万元 。

3.甲方于2013年7月8日借款3000万元给富小姐 。

现甲 、乙双方经协商一致 ,同意甲方将其对富小姐的债权转让给乙方 ,用以冲抵甲方尚欠乙方的欠款……

1 、债权转让标的本协议项下债权转让标的为甲方对富小姐的3000万元债权(包括本金 、利息 、逾期利息及其他一切权利) 。

2 、转让对价:转让标的的对价为甲方尚欠乙方的全部债务 ,即本协议签订且甲方将转让标的相关的债权凭证交付给乙方后 ,即视为甲方已清偿完毕本协议鉴于条款第2项所述尚欠乙方的全部欠款……

另据中国工商银行标注日期为2018年6月23日的业务回单显示 ,易满公司于当日分两笔向龙傅公司分别转款1600万元和1400万元 ,“摘要”一栏均注明“债权转让费 。”

易满公司通过EMS快递向富小姐送达了债权转让通知书 ,富小姐在通知书上签字后将通知书的复印件邮寄给了易满公司司 。对此 ,富小姐陈述 ,其在2009年起就没在易满公司举示的EMS快递单载明的地址居住 ,EMS单上收件人电话也不是其本人的 ,本人根本不知道此事 。

另查 ,富小姐与宦先生于2007年2月2日在区民政局婚姻登记处登记结婚 。但宦先生以自己在国家科研单位工作 ,无法脱身 ,从未参与富小姐的所有公司业务的经营管理工作 。

上述事实有银行交易凭证客户付款回单 、《债权转让协议》 、结婚登记审查处理表 、当事人的陈述等证据载卷 。

易满公司于2017年9月6日向一审法院提起诉讼 ,要求富小姐 、宦先生偿还借款本息 。

二 、【问题一】 、作为债权受让方的易满公司与富小姐之间是否存在民间借贷关系?

【编辑:迅雷】